Formation - Analyse financière d'une banque

Lire et interpréter les états financiers d'un établissement de crédit

Objectifs et compétences visées de la formation

Comprendre et interpréter les états financiers d'une banqueMaîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l'analyse financière d'une banque
Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Approche

Identifier et caractériser à travers les états financiers les différents métiers exercés
Mesurer la rentabilité et appréhender les mécanismes de profit
Comprendre les risques pouvant impacter la rentabilité

Procéder à l'analyse structurelle du bilan

Format et contenu des différents postes du bilan
L'étude de la structure des actifs et des passifs
L'impact des engagements hors-bilan
Les indicateurs de la qualité des actifs
La formations des différents soldes emplois / ressources et leurs interprétations
Le volume et la composition des capitaux propres
Etude de cas : étudier les expositions aux risques et la capacité de la banque à les supporter

Présentation du compte de résultat

Format et contenu
Les soldes intermédiaires de gestion
Analyse du compte de résultat
Les ratios d'exploitation
Les différentes marges
Le coût du risque

La typologie des risques dans la banque

Principe, mesure et exemples pour chaque type de risque
Identifier le profil de risque à l'aide des notes annexes aux états financiers et du rapport Pilier 3
Appréhender les expositions aux différents risques et comprendre leurs principes de gestion
Approfondissements sur le risque de liquidité : la situation actuelle, l'évolution en cours et ses impacts pressentis

L'appréciation de la capacité de la banque à supporter les risques encourus

Le risque d'insolvabilité et ses conditions de survenance
L'adéquation quantitative et qualitative des fonds propres aux risques, les différents points de vue
Les normes prudentielles et le besoin en capital : situation actuelle, l'évolution en cours et ses impacts pressentis
Illustrations à partir des états financiers de groupes bancaires et de cas concrets tirés de l'actualité

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.

A qui s'adresse cette formation

Toute personne souhaitant acquérir des compétences supplémentaires sur ce sujet.

Pré-requis de la formation

Une expérience pratique sur le sujet est recommandée.

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétencesAcquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentationApprentissage collaboratif lors des moments synchronesParcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfertFormation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Evaluation de la formation
L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF ServiceA froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travailSuivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation