Formation - Gestion de patrimoine : les fondamentaux

Intégrer les bases juridiques et fiscales indispensables pour répondre aux besoins de ses clients

Objectifs et compétences visées de la formation

Appréhender l'environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimonialeAnalyser et comprendre les besoins des clients : précaution, retraite, succession, projets personnelsDéfinir la stratégie adéquate
Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Le client et son conseiller

A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser
Obligations et rôle du conseiller patrimonial
Limites du conseil en gestion de patrimoine

Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil

Mener un analyse de situation
Les trois domaines d'expertise
juridique
fiscal
financier
Quelles informations requises ?
Construire une proposition

Approche juridique du patrimoine

La constitution du patrimoine
le choix du régime matrimonial
le divorce
hors mariage : union libre, PACS
La transmission du patrimoine
la dévolution légale
la dévolution volontaire
loi portant sur la réforme des successions et les libéralités

Approche financière

Les principaux supports d'investissement
les valeurs mobilières
l'assurance-vie
les OPCVM
FCPI / FCPR
Principe de gestion
logique rendement / risque
diversification
liquidité

Approche fiscale du patrimoine

Règles d’imposition
le système fiscal français
les règles de base de L’impôt sur le revenu
Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières
fiscalité des produits à revenu variable
fiscalité des produits à revenu fixe
Les plus-values de valeurs mobilières
le régime général
le PEA (banque / assurance)
La fiscalité immobilière
les régimes de droit commun
les régimes spécifiques
la location meublée
Les déductions du revenu global
Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.

A qui s'adresse cette formation

Toute personne souhaitant s'initier à ce domaine

Pré-requis de la formation

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre cette formation

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétencesAcquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentationApprentissage collaboratif lors des moments synchronesParcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfertFormation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Evaluation de la formation
L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF ServiceA froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travailSuivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS
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