Formation - Les financements bancaires : choix et négociation

Choisir et négocier les financements bancaires appropriés

Objectifs et compétences visées de la formation

Identifier les différents types de financements bancaires à court et moyen termesConstituer un dossier de demande de financementMesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit
Programme

E-Start

Vous vous engagez dans votre formation. Connectez-vous sur votre espace participant et complétez votre questionnaire préparatoire. Votre formateur reçoit vos objectifs de progrès.

Programme de cette formation

Quels sont les différents types de financements bancaires ? Quel dispositif choisir et sur quelle durée ?

Les financements à court terme :
la facilité de caisse
la ligne de découvert
le crédit de trésorerie
le crédit de campagne
Les mobilisations de créances :
l’escompte d’effets de commerce
la cession Dailly
l’affacturage
le reverse factoring
Les financements à moyen et long terme :
le crédit bail
l'emprunt bancaire
Les avantages et les inconvénients de chacun
Focus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiqués
Cas pratique : choisir un type de financement pour :
un projet d'investissement industriel
une augmentation de BFR

Comment construire un dossier de demande de financement adapté aux attentes des banques ?

Les différents critères qui mettent en valeur l’entreprise
La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l’entreprise
Les éléments-clés de l’analyse financière
Cas pratique : identifier les critères non financiers d’un projet et d’une entreprise

Quelles sont les clauses à négocier à la mise en place du contrat de crédit ?

Les commissions à négocier
Les sûretés à négocier
Les clauses à négocier

Quels sont les points de vigilance pendant sa durée de vie ?

Les frais et commissions
Les garanties et les suretés
Les engagements d’information
Les engagements « de ne pas faire »
Les ratios financiers
L’endettement additionnel
Les engagements juridiques
Les remboursements anticipés obligatoires
Les cas de défaut
Cas pratique : comparer des offres de financements

E-Coach

Votre parcours de formation se poursuit dans votre espace participant. Connectez-vous pour accéder aux ressources et faciliter la mise en œuvre de vos engagements dans votre contexte professionnel.
Formations complémentaires
Vous pouvez intégrer cette formation dans un itinéraire pédagogique complet :
Après

A qui s'adresse cette formation

Trésoriers - Responsables comptables - DAF - Responsables administratifs et financiers - Contrôleurs de gestion - Experts-comptables - Dirigeants de PME

Pré-requis de la formation

Une expérience de la gestion de trésorerie est nécessaire

Les plus
Les points forts de cette formation sont :

Expérience de l’intervenante - Directrice trésorerie et financement - dans de nombreux secteurs d’activités

Approche pragmatique de comparaison des offres bancaires

Moyens pédagogiques
Moyens pédagogiques
Dispositif de formation structuré autour du transfert des compétencesAcquisition des compétences opérationnelles par la pratique et l'expérimentationApprentissage collaboratif lors des moments synchronesParcours d'apprentissage en plusieurs temps pour permettre engagement, apprentissage et transfertFormation favorisant l'engagement du participant pour un meilleur ancrage des enseignements
Evaluation de la formation
L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation.Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant :A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation. Avec votre accord, votre note globale et vos verbatims seront publiés sur notre site au travers d'Avis Vérifiés, solution Certifiée NF ServiceA froid, 40 jours après la formation pour valider le transfert de vos acquis en situation de travailSuivi des présences et remise d'une attestation individuelle de formation ou d'un certificat de réalisation
Dates et lieux
Dates et lieux des prochaines sessions
PARIS