Les besoins de financement des entreprises peuvent être liés à plusieurs situations : financement du BFR, investissements, projets de développement... Il est important de bien identifier les types de financement les plus adaptés en fonction du besoin de l'entreprise. Lorsque le type de financement est sélectionné : le montage du dossier de demande de financement est important et fondamental pour avoir les meilleures chances de réussite. Il conviendra ensuite d'étudier le contrat de crédit pour pouvoir comparer les termes et conditions et mesurer les engagements de chaque partie prenante.
Objectifs pédagogiques
Programme de la formation
Engagement
Décrire les mécanismes des différents types de financements bancaires et leurs durées
Les financements non causés à court terme : la facilité de caisse, la ligne de découvert, le crédit de trésorerie, le crédit de campagneLes financements causés mobilisations de créances : l'escompte d'effets de commerce, la cession Dailly, l'affacturage, le reverse factoringLes financements à moyen et long terme : le crédit-bail, l'emprunt bancaire causé et non causéChoisir le dispositif de financement le plus adapté à son projet
Les avantages et les inconvénients de chacunFocus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiquésDéterminer les critères qui mettent en valeur l'entreprise
Actionnariat/OrganisationMarché, produits, métiersMarque et stratégieClients/ fournisseursPrésenter le projet dans le cadre de la stratégie de l'entreprise et de ses éléments d'analyse financière
La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l'entrepriseLes éléments-clés de l'analyse financièreChoisir les clauses à négocier lors de la rédaction du Term Sheet et de la mise en place du contrat de crédit
Les commissions à négocierLes sûretés à négocierLes clauses à négocierIdentifier les points de vigilance pendant la durée de vie du contrat de crédit
Les frais et commissionsLes garanties et les suretésLes engagements d'informationLes engagements « de ne pas faire »Les ratios financiersL'endettement additionnelLes engagements juridiquesLes remboursements anticipés obligatoiresLes cas de défautTransfert
Les points forts
Expérience de l’intervenante - Senior Relationship Manager dans plusieurs banques européenne, en contact direct avec les clients - dans de nombreux secteurs d’activités
Approche pragmatique de comparaison des offres bancaires
À qui s’adresse cette formation ?
Trésoriers - Responsables comptables - DAF - Responsables administratifs et financiers - Contrôleurs de gestion - Experts-comptables - Dirigeants de PME
Pré-requis
Une expérience de la gestion de trésorerie est nécessaire
Moyens pédagogiques
Satisfaction et Evaluation
Parmi nos formateurs
Financement de la formation
Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) :
Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ». De nouvelles actions de formation font ainsi partie de cette définition comme : le tutorat, le coaching, l’AFEST, le MOOC, le mentoring…
Tous les salariés de l’entreprise peuvent être concernés par le plan de développement des compétences, quelle que soit la nature, la durée de leur contrat ou leur ancienneté.
L’OPCO gère, généralement, les dépenses liées aux coûts pédagogiques, rémunérations et allocations formation, transport, repas et hébergement. Suite à la réforme de la formation 2018, les missions des OPCO vont être redéfinies d’ici 2021.
N’hésitez pas à vous rapprocher de votre service RH/ formation pour plus d’informations sur les prises en charge possibles.
Si vous ne connaissez pas votre OPCO, vous pouvez vous rendre sur le site du ministère du travail en suivant ce lien.